Applicativo multifunzionale per l’Area Bilancio, Ragioneria, Segnalazioni.IL PROBLEMA Le attività di sintesi che gravitano attorno alla procedura di Contabilità Generale e interessano la Direzione Amministrativa possono essere schematizzate in tre gruppi fondamentali: Produzione di prospetti riepilogativi, a cadenza mensile, per i responsabili della Direzione e della Banca sull'andamento dell'Istituto sulla base dei dati contabili; Costruzione, a cadenza trimestrale e/o semestrale dei prospetti di Bilancio in base alle direttive CEE e alle ulteriori esigenze espresse dalla Direzione; Quadratura con gli altri sistemi di sintesi presenti in Banca (Segnalazioni di Vigilanza, Controllo di Gestione) al fine di certificare i dati esposti da questi ultimi.
In genere le attività relative ai tre gruppi precedentemente schematizzati si appoggiano su strumenti differenti, scarsamente integrati fra loro, dotati di strutture tabellari distinte e in molti casi poco flessibili. Tale situazione si traduce in un gravoso sforzo di mantenimento della congruenza dei dati e in un altrettanto significativo impegno manuale per la presentazione del reporting che costituisce l'output di ciascuna delle attività. La situazione è ulteriormente complessa quando si agisce in ambiti nei quali il lavoro richiesto è per più banche di uno stesso Gruppo bancario. In tal caso le strutture tabellari si moltiplicano per il numero di banche che compongono il gruppo.
RISPOSTA & SOLUZIONE CFC – Controllo Flussi Contabili BILBANK è l 'applicativo multifunzione studiato per tutte le esigenze di sintesi dell’Area Amministrativa (Contabilità Generale, Segnalazioni, Bilancio) degli Istituti di Credito e degli Enti finanziari. L'applicativo si propone come complemento ideale per qualunque procedura di Contabilità Generale. Le sue funzionalità risolvono con strumenti potenti e flessibili e con una manutenzione semplificata e ridotta: le esigenze di reportistica mensile per la Direzione; le esigenze legate alle scadenze del Bilancio; i collegamenti con gli altri sistemi di sintesi (Segnalazioni, Controllo di Gestione).
BILBANK è utilizzabile sia in realtà monobanca che in Gruppi, è multidivisa, e si configura come un prodotto locale flessibile, potente e veloce, utilizzabile con frequenza mensile, in grado di trattare in contemporanea più società. BILBANK è un prodotto IAS Compliant e fornisce: Stato patrimoniale attivo (esteso) Stato patrimoniale passivo (esteso) Conto Economico (esteso) Riclassifica c/economico estesa e sintetica Bilancio CEE Nota Integrativa da Contabilità (parziale) C/economico: area titoli ed estero Impieghi e Raccolta Nota Integrativa Completa Indici di bilancio
Indici di Struttura Indici di Performance.
L’input al programma è costituito da: Un flusso con i saldi di fine mese estratti dalla procedura di Contabilità presente in Host; Due flussi ottenuti dal data base della matrice (ai fini della produzione del Bilancio); Un flusso locale per dati non alimentati da Host e per le integrazioni manuali; Un flusso locale per la gestione degli arrotondamenti (ai fini della produzione del Bilancio).
Il programma valorizza in output, sia in excel che in word, tutti i prospetti definiti, sia per il reporting mensile, che per il Bilancio (prospetti ufficiali di Banca Italia e prospetti decisi dall'Istituto o dal Gruppo). Nella struttura tabellare di riclassifica sono presenti più colonne che permettono di associare a ciascun conto tutte le caratteristiche richieste da: voce/sottovoce di bilancio e di nota integrativa; voci 12000 di matrice estrattore (procedura settoriale di riferimento); voce/sottovoce di matrice mensile; residenza e divisa; prodotto di Controllo di Gestione; voce/sottovoce di matrice: base W (voci 4000), trimestrale di conto economico (voci 5000) caratteristiche per il calcolo dell'IVA e del 760
Pertanto, mantenendo una sola tabella a livello di Gruppo, è possibile governare tutti i sistemi di sintesi di ogni singola banca. E' importante rilevare che: la struttura della tabella parametrica è impostata in modo da fungere da sistema tabellare per l'applicativo, ma allo stesso tempo per essere un documento stampabile e leggibile dal Responsabile della Contabilità o da chi voglia effettuare un controllo sulla struttura dei dati contabili; la tabella è infatti un modo alternativo di vedere il Piano dei Conti evidenziando i conti ordinati secondo le voci di Bilancio il prospetto delle regole e quello dei report finali sono costruiti a livello di Holding allo scopo di utilizzarli con l’input di ciascun Istituto del Gruppo; Il programma è in grado di elaborare contemporaneamente fino a 13 bilanci (dello stesso istituto o di istituti diversi). I prospetti di Bilancio creati hanno un’apertura di dati superiore a quanto richiesto per il Bilancio U.E. Tale apertura è utilizzata per fini interni ed anche per il calcolo delle voci di Nota Integrativa. Il prospetto di output creato ha comunque diverse possibilità di stampa (analitica o sintetica).
L'operatività è arricchita dalla possibilità d'integrare e/o modificare quanto ricevuto da host mediante la scrittura di prime note in un opportuno foglio che viene elaborato assieme al flusso dei saldi. In tale foglio si inseriscono tipicamente le: aperture dei conti che devono essere riportati nelle componenti dare e avere; rettifiche extracontabili di varia natura; simulazioni decise dall'utente; integrazioni e dati non presenti su host relativi alla Nota Integrativa.
Il numero d'integrazioni inseribili è illimitato. Si riportano di seguito, suddivisi per tipologia, i prospetti ottenibili: Reportistica Direzionale Prospetti di Conto Economico Riclassificato (sintetico e analitico); Situazione di Impieghi e Raccolta; Ripartizione delle spese e delle rendite in base al trattamento fiscale.
Reportistica per il Bilancio Schemi Ufficiali di Bilancio (Stato Patrimoniale, Conto Economico e Garanzie e Impegni); Tabelle Ufficiali e Personalizzate di Nota Integrativa (mensile: lista parziale ottenuta dalla Contabilità, semestrale lista completa ottenuta da Contabilità e Matrice). Il prodotto è in linea con le norme ed i regolamenti emanate dalla Banca d’Italia e con la IV e VII direttiva CEE.
Quadratura con i sistemi di sintesi File per la quadratura della matrice mensile (utilizzato dal modulo ANSEBANK) File per la quadratura con i prodotti del Controllo di Gestione; Alimentazione per il Bilancio Consolidato (CONBANK o altri prodotti similari); Riclassifica dei conti secondo le voci 4000 e 5000 di matrice.
L’applicativo valorizza i prospetti definiti e crea contemporaneamente un file analitico con l'evidenza dell'alimentazione della singola voce da parte dei conti di Contabilità. Facilità d’uso L’uso è semplice: si basa sulla scelta di tasti funzione relativi all’ubicazione del flusso da elaborare e alla funzionalità che si desidera calcolare. I tempi di esecuzione sono limitati. Adattabilità ad esigenze future Il sistema si presta facilmente ad essere potenziato con nuove riclassifiche dei conti di contabilità strutturati secondo nuove esigenze ufficiali / interne del singolo Istituto. Funzionalità Le funzionalità gestite tramite l’applicativo sono molteplici. Di seguito si descrivono le principali. Produzione del sistema di reporting mensile per la Direzione dell’Area e per la Direzione Centrale basato sui dati contabili. Funzionalità di controllo, elaborazioni multiple con mensilità differenti e/o società diverse, gestione di più divise. Produzione di riclassifiche dei conti della contabilità a supporto delle attività degli Uffici Segnalazioni di Vigilanza e del Controllo di Gestione. BILBANK produce molteplici file utili a supporto delle attività degli Uffici interessati. Nello specifico i file sono utilizzati principalmente per la quadratura automatica: nel processo di formazione della matrice mensile e nel processo di formazione dei prospetti mensili del Controllo di Gestione.
Collegamento con applicativo CONBANK Bilancio Consolidato e Segnalazione Statistica di Vigilanza Uno degli output di BILBANK è di alimentare in modo automatico il sistema per la produzione del bilancio Consolidato e della Segnalazione Statistica di Vigilanza. CARATTERISTICHE TECNICHE Sistema operativo Windows 97/98/NT/2000 Linguaggio Visual Basic Applicativi richiesti Excel,Word |
