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Applicativo multifunzionale per l’Area Bilancio, Ragioneria, Segnalazioni IL PROBLEMALe attività di sintesi che gravitano attorno alla procedura di Contabilità Generale e interessano la Direzione Amministrativa possono essere schematizzate in tre gruppi fondamentali: - Produzione di prospetti riepilogativi, a cadenza mensile, per i responsabili della Direzione e della Banca sull'andamento dell'Istituto sulla base dei dati contabili;
- Costruzione, a cadenza trimestrale e/o semestrale dei prospetti di Bilancio in base alle direttive CEE e alle ulteriori esigenze espresse dalla Direzione;
- Quadratura con gli altri sistemi di sintesi presenti in Banca (Segnalazioni di Vigilanza, Controllo di Gestione) al fine di certificare i dati esposti da questi ultimi.
Le attività relative si appoggiano su strumenti differenti, scarsamente integrati fra loro, dotati di strutture tabellari distinte e poco flessibili. Tale situazione si traduce in un gravoso sforzo di mantenimento della congruenza dei dati. La situazione è ulteriormente complessa quando si agisce per banche facenti parte di uno stesso Gruppo bancario. In tal caso le strutture tabellari si moltiplicano per il numero di banche che compongono il gruppo.
RISPOSTA & SOLUZIONE
BILBANK+ è l 'applicativo multifunzione studiato per tutte le esigenze di sintesi dell’Area Amministrativa (Contabilità Generale, Segnalazioni, Bilancio) degli Istituti di Credito e degli Enti finanziari.
BILBANK+ è il complemento ideale per qualunque procedura di Contabilità Generale.
Le sue funzionalità risolvono: - le esigenze di reportistica mensile per la Direzione;
- le esigenze legate alle scadenze del Bilancio;
- i collegamenti con gli altri sistemi di sintesi (Segnalazioni, Controllo di Gestione).
BILBANK+ è multibanca, multidivisa, ed utilizzabile con frequenza mensile.
BILBANK+ è un prodotto IAS Compliant e fornisce: - Stato patrimoniale attivo (esteso)
- Stato patrimoniale passivo (esteso)
- Conto Economico (esteso)
- Riclassifica c/economico estesa e sintetica
- Bilancio CEE
- Nota Integrativa da Contabilità (parziale)
- C/economico: area titoli ed estero
- Impieghi e Raccolta
- Nota Integrativa Completa
- Indici di bilancio
- Indici di Struttura
- Indici di Performance.
L’input di BILBANK+ è costituito da: - Un flusso con i saldi di fine mese estratti dalla procedura di Contabilità Generale;
- Due flussi ottenuti dal Data-Base della Matrice (ai fini della produzione del Bilancio);
- Input manuali per dati non alimentati da altre procedure;
Il programma valorizza in output, sia in excel che in word, tutti i prospetti definiti, utilizzando per la produzione della reportistica la tecnologia di Crystal Report, sia per il reporting mensile, che per il Bilancio Individuale (prospetti ufficiali di Banca Italia e prospetti decisi dall'Istituto o dal Gruppo).
La struttura tabellare di riclassifica di Bilbank+ permette di associare a ciascun conto tutte le caratteristiche richieste da: - voce/sottovoce di bilancio e di nota integrativa;
- voci 12000 di matrice
- voce/sottovoce di matrice mensile;
- residenza e divisa;
- prodotto di Controllo di Gestione;
- voce/sottovoce di matrice: base W (voci 4000), trimestrale di conto economico (voci 5000)
- caratteristiche per il calcolo dell'IVA e del 760
Pertanto, mantenendo una sola tabella a livello centrale, è possibile governare tutti i sistemi di sintesi di ogni singola Banca del Gruppo .
E' importante rilevare che: - la struttura tabellare di Bilbank+ è impostata in modo da fungere da sistema guida per l'applicativo, ma allo stesso tempo per essere un documento stampabile e leggibile dal Responsabile della Contabilità o da chi voglia effettuare un controllo sulla struttura dei dati contabili; la tabella guida è infatti un modo alternativo di vedere il Piano dei Conti evidenziando i conti ordinati secondo le voci di Bilancio
- il prospetto delle regole e quello dei report finali sono costruiti a livello di Holding allo scopo di utilizzarli con l’input di ciascun Istituto del Gruppo;
- Il programma è in grado di elaborare contemporaneamente più bilanci (dello stesso istituto o di istituti diversi).
- I prospetti di Bilancio creati hanno un’apertura di dati superiore a quanto richiesto per il Bilancio U.E. Tale apertura è utilizzata per fini interni ed anche per il calcolo delle voci di Nota Integrativa. Il prospetto di output creato ha comunque diverse possibilità di stampa (analitica o sintetica).
L'operatività è arricchita dalla possibilità d'integrare e/o modificare quanto ricevuto dalle procedure alimentanti mediante l’inserimento manuale di prime note, utilizzando una funzione ad-hoc, che viene elaborata assieme al flusso dei saldi. Con tale funzione si inseriscono tipicamente le:
- aperture dei conti che devono essere riportati nelle componenti dare e avere;
- rettifiche extracontabili di varia natura;
- simulazioni decise dall'utente;
- integrazioni e dati non presenti nella procedura COGE relativi alla compilazione della Nota Integrativa.
Il numero d'integrazioni inseribili è illimitato.
Si riportano di seguito, suddivisi per tipologia, i principali prospetti ottenibili:
Reportistica Direzionale - Prospetti di Conto Economico Riclassificato (sintetico e analitico);
- Situazione di Impieghi e Raccolta;
- Ripartizione delle spese e delle rendite in base al trattamento fiscale.
Reportistica per il Bilancio - Schemi Ufficiali di Bilancio (Stato Patrimoniale, Conto Economico e Garanzie e Impegni);
- Tabelle Ufficiali e Personalizzate di Nota Integrativa (mensile: lista parziale ottenuta dalla Contabilità, semestrale lista completa ottenuta da Contabilità e Matrice).
- Il prodotto è in linea con le norme ed i regolamenti emanate dalla Banca d’Italia e con la IV e VII direttiva CEE.
Quadratura con gli altri sistemi di sintesi
Il sistema permette di effettuare: - la quadratura dei dati della COGE con quelli della matrice mensile
- la quadratura dei dati Della Contabilità Generale con i prodotti del Controllo di Gestione;
- la riclassifica dei conti secondo le voci 4000 e 5000 di matrice.
Funzionalità - reporting mensile per la Direzione dell’Area e per la Direzione Centrale basato sui dati contabili.
- Controllo ed elaborazioni multiple con periodicità (Annualità/mensilità ecc.) differenti e/o società diverse, gestione di più divise.
- riclassifiche dei conti della contabilità a supporto delle attività degli Uffici Segnalazioni di Vigilanza e del Controllo di Gestione.
- Riclassifica dei conti ai fini IAS
- Confronto dati contabili ed extracontabili
- Controllo automatico dei dati (unicità conti di contabilità, importazione dati, ecc..).
- Monitoring andamentale periodico (mensile, trimestrale, ecc) del/dei conti (es. ratei, risconti, ecc..).
Moduli aggiuntivi - “Inquiry e Reporting”, per la produzione di query e reports dei dati presenti sul data-base : stampabili o consultabili a video. Nello specifico i Reports/files sono utilizzati principalmente per la quadratura automatica: nel processo di formazione della matrice mensile e nel processo di alimentazione/formazione dei prospetti mensili del Controllo di Gestione.
- “Security” per la gestione della sicurezza (ruoli e profili).
- “BDI” (Bank Data Integrator) per alimentare la procedura Controllo di Gestione
- “BDT” (Bank Data Transfer) per alimentare ed integrare le procedure del Bilancio Consolidato.
Facilità d’uso
L’uso è semplice: si basa sulla scelta di tasti funzione relativi all’ubicazione del flusso da elaborare e alla funzionalità che si desidera calcolare. I tempi di esecuzione sono limitati.
Adattabilità ad esigenze future
Il sistema si presta facilmente ad essere potenziato con nuove riclassifiche dei conti di contabilità strutturati secondo nuove esigenze ufficiali / interne del singolo Istituto.
CARATTERISTICHE TECNICHE
Tecnologia: - Microsoft SQL Server 2000
- Sistema Operativo: Microsoft Windows 98/NT/2000/XP
- Linguaggio Visual Basic 6.0
- Ambiente Client/Server
- HW consigliato (Server): Pentium III, HD 10GB, Ram 1 GB.
Standard Tecnici:- Multi Istituto
- Codifiche personalizzate
- Gestione standardizzata degli errori
- Gestione archivi storici
- Modularità del software
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