IL PROBLEMA
La gestione dei crediti (factoring, ecc…) si concretizza attraverso l’anticipo e la gestione dei crediti e richiede il lavoro di più persone per poter gestire al meglio e secondo una scala gerarchica l’affidamento ai propri clienti. Il processo dell’affidamento si caratterizza per una pratica cliente che generalmente viene aperta dal promotore commerciale, viene validata da figure di livello superiore e viene per ultimo deliberata dall’organo delegato a tale attività. L’intero processo di delibera spesso è gestito manualmente ed è caratterizzato da una grossa mole di carte e documenti.
RISPOSTA & SOLUZIONE
L’applicativo PROFIDI risponde all’esigenza di gestire a livello centralizzato in modo efficiente ed efficace tutte le attività inerenti gli affidamenti bancari.
L’applicativo si caratterizza per - Un’anagrafica clienti (società clienti dettagliate di informazioni specifiche relative ai soci/amministratori ed informazioni finanziarie)
- Un’anagrafica delle pratiche in corso.
- Altre anagrafiche di dettaglio per la gestione parametrica dell’applicativo
Ciascun utente di PROFIDI è assegnato ad un determinato livello / profilo (i livelli assegnabili all’utente sono configurabili): la versione standard dell’applicativo prevede i seguenti profili utente:
- Promotore Commerciale
- Analista e/o Responsabile Crediti
- Direzione Generale
- Consiglio Amministrazione
- Comitato Tecnico
- Amministratore dell’applicativo
Ogni utente ha la facoltà di iniziare ad istruire una pratica; generalmente è il promotore commerciale che apre la pratica di affidamento e la popola con tutte le informazioni necessarie; il passo successivo è quello di inoltrare la pratica ai livelli superiori affinché venga processata, verificata e arricchita di commenti personalizzati. A seconda dell’importo dell’affidamento (soglia parametrica dell’importo), l’utente di livello superiore può procedere alla delibera della pratica.
Il comitato tecnico ha un ruolo particolare in quanto non può deliberare ma solo verificare e validare (in modo non bloccante) la pratica di affidamento.
L’utente Amministratore invece, ha per lo più la funzione di gestire le informazioni parametriche dell’applicativo (Gestione tabelle Tipo Fido, Tipo Garanzia) e di gestire gli utenti (gestione account utente di PROFIDI)
La pratica di affidamento si caratterizza per
- Stato (Aperto, Annullato, Deliberato)
- Dettaglio Cliente
- Possibilità di allegare da file esterni informazioni finanziarie del cliente (Bilancio Riclassificato) ed informazioni aziendali specifiche
- Informazioni Generali (Nome richiedente e informazioni sugli affidamenti)
- Situazione Immobiliare del cliente
- Rischi collegati
- Condizioni
- Commenti (ogni profilo utente dispone di una finestra in cui può inserire un proprio commento)
PROFIDI dispone una ricca serie di report (Report di dettaglio della pratica, report sintetico della pratica, report di controllo)
CARATTERISTICHE TECNICHE
- Applicativo client server sviluppato in linguaggio C# su ambiente .NET per sistemi operativi Windows (98, NT, XP).
- Database MS-SQL 2000
- Prerequisito: Framework 2.0 per ambiente .NET
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